Organizacja Cresco Financial Advisors osiągnęła 12 976 690 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 495 680 zł. Pozostałe przychody to 5 481 010 zł.
Całkowite koszty wyniosły 15 301 983 zł.
Strata netto wyniosła 2 325 292 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
5 892 180 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 12 976 690 zł w 2021 roku. • 1 394 002 zł w 2020 roku. • 1 192 330 zł w 2019 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
906 472 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -2 325 292 zł w 2021 roku. • -7 253 256 zł w 2020 roku. • -512 349 zł w 2019 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Cresco Financial Advisors wynosi 8 881 831 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
974 089 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 8 881 831 zł w
2021 roku. • 3 373 944 zł w
2020 roku. • 10 830 009 zł w
2019 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Cresco Financial Advisors wynosi -1,88 mln zł.
EBITDA Cresco Financial Advisors wynosi -1,88 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
603 971 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -1 880 620 zł w
2021 roku. • 171 022 zł w
2020 roku. • -672 678 zł w
2019 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
602 412 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -1 875 969 zł w
2021 roku. • 172 492 zł w
2020 roku. • -671 145 zł w
2019 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Cresco Financial Advisors wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2021 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2020 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2019 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 18 obwieszczeń
dotyczących organizacji Cresco Financial Advisors. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 12 czerwca 2024.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 12 czerwca 2024 (MSiG nr 113/2024).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
18
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 465678. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2001.
[WA.XII NS-REJ.KRS/25109/24/93]
UWAGAMSiG 113/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 40 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (17) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 955287. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/436243/22/371]
MSiG 204/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 39 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 955286. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/436243/22/970]
MSiG 204/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 05.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 38 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 955285. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/436243/22/569]
MSiG 204/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 37 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1179677. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/363758/21/918]
MSiG 245/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.12.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 36 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1179676. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/363758/21/517]
MSiG 245/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.12.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 35 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1179675. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/363758/21/116]
MSiG 245/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.12.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 34 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.12.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 313726. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/204915/20/181]
MSiG 116/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 313725. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/204915/20/780]
MSiG 116/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 313724. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/204915/20/379]
MSiG 116/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 31 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.06.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 503266. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/129489/19/516]
MSiG 126/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 503265. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/129489/19/115]
MSiG 126/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 503264. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/129489/19/714]
MSiG 126/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.06.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 301276. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
S [RDF/154818/18/751]
MSiG 146/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 301275. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
S 31.10.2001.
[RDF/154817/18/350]
MSiG 146/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 301274. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
S SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2001.
[RDF/154816/18/949]
MSiG 146/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.06.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 305105. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2001.
[WA.XII NS-REJ.KRS/67049/17/454]
MSiG 179/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 18.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 221425. CRESCO FINANCIAL ADVISORS
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000058765. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2001.
[WA.XII NS-REJ.KRS/44641/16/622]
MSiG 149/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.07.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Cresco Financial Advisors nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cresco Financial Advisors wynosi 2,23%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,665% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,23% w 2021 roku. • 2,77% w 2020 roku. • 0,90% w 2019 roku.
Wiarygodność firmy
Cresco Financial Advisors charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2020 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Cresco Financial Advisors wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 389 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 389 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Maksymalny kredyt wynosił: • 389 tys. zł w 2021 roku. • 765 tys. zł w 2020 roku. • 2,79 mln zł w 2019 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
452 811 zł.
Koszty operacyjne Cresco Financial Advisors wyniosły
9 376 301 zł.
Wynagrodzenia stanowią
4,8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
15 850 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 452 811 zł w 2021 roku • 478 677 zł w 2020 roku • 421 111 zł w 2019 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
10,9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
4,8% w 2021 roku •
51,1% w 2020 roku •
26,7% w 2019 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cresco Financial Advisors wyniosła 35 358 026 zł.
a
ktywa trwałe to 27 624 500 zł.
a
ktywa obrotowe to 7 733 526 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 35 358 026 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 488 795 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 33 869 231 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 3 104 536 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 6 226 769 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 35 358 026 zł sumy bilansowej i 1 488 795 zł kapitału własnego w 2021 roku. • 38 443 726 zł sumy bilansowej i 3 823 450 zł kapitału własnego w 2020 roku. • 41 567 098 zł sumy bilansowej i 13 942 333 zł kapitału własnego w 2019 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -156,19%.
Marża operacyjna wyniosła -25,09%.
Marża netto wyniosła -17,92%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
76 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
24,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
12,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cresco Financial Advisors wyniosły 33 869 231 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 35 358 026 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 95,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3 122 233 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 33 869 231 zł w 2021 roku • 34 620 276 zł w 2020 roku • 27 624 765 zł w 2019 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
15 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 96% w 2021 roku • 90% w 2020 roku • 66% w 2019 roku
Wierzyciele
Organizacja Cresco Financial Advisors ma 33 869 231 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 27 970 083 zł (83%).
Dalej: klientom spoza grupy kapitałowej 5 342 849 zł (16%), rezerwy i rozliczenia 450 648 zł (1%); 3 mniejsze pozycje razem 104 816 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 835 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
33,9 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
83%
16%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
91 tys. zł
<1%
Państwo
podatki, cła i ZUS
14 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
679 zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing, weksle · spoza grupy kapitałowej
28 mln zł
83%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
5,3 mln zł
16%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
451 tys. zł
1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
835 zł
<1%
W roku 2021 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 83% (w 2017: 98%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Cresco Financial Advisors wynosi 0,23 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,04 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,03, czyli same środki pieniężne pokrywają 3% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,26 miesiąca.
Aktywa obrotowe (7 733 526 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (33 418 583 zł) o 25 685 057 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
7,7 mln zł
33,4 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 987 tys. zł należności i inne: 183 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 6,6 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,23 zł, z czego 0,03 zł w gotówce.
0,23
płynność bieżąca
0,04
płynność szybka
0,03
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,23 w 2021 roku • 0,33 w 2020 roku • 0,38 w 2019 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Cresco Financial Advisors wobec banków i pożyczkodawców: 25 570 083 zł, gotówka: 987 371 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 24 582 712 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 1 115 035 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
EBITDA (zysk operacyjny przed amortyzacją) jest ujemna - nie ma z czego spłacać długu netto.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 33 869 231 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 24,6 mln zł
0 zł25,6 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców25,6 mln zł
gotówka987 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 1,1 mln zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
Strata EBITDA - nie ma z czego spłacać długu netto.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2021: 24,6 mln zł • 2020: 25,1 mln zł • 2019: 24,3 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2021: strata operacyjna • 2020: tylko 40% • 2019: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Cresco Financial Advisors wynosi 0,3 dnia - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 4 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -3 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 320 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 5269 zł, z czego 5269 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-3 dni
firma płaci dostawcom 3 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 0,3 dnia
4 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 4 dniach
Rotacja zapasów320 dni
zapasy leżą w magazynie 320 dni
320 dni
Należności handlowe5 tys. zł
klienci są winni firmie 5 tys. zł
do 12 miesięcy5 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 0,3 dnia w 2021 roku • 600 dni w 2020 roku • 854 dni w 2019 roku
Oś wykresu jest przycięta do 750 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 1992 dni w 2017 roku • rotacja należności (DSO): 1355 dni w 2018 roku • rotacja należności (DSO): 854 dni w 2019 roku • rotacja zapasów: 3382 dni w 2017 roku • rotacja zapasów: 3226 dni w 2018 roku • rotacja zapasów: 2430 dni w 2019 roku • rotacja zapasów: 3095 dni w 2020 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Cresco Financial Advisors wynoszą 7 609 431 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 6 567 529 zł, czyli 86% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 442 212 zł, czyli 6% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 378 516 zł, czyli 5% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej7,6 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów6,6 mln zł · 86%
Usługi obce442 tys. zł · 6%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)379 tys. zł · 5%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia74 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe73 tys. zł · <1%
Zużycie materiałów i energii48 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty22 tys. zł · <1%
Amortyzacja5 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 7,6 mln zł w 2021 roku • 937 tys. zł w 2020 roku • 1 mln zł w 2019 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2021 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Cresco Financial Advisors wykazała przychody na poziomie 12 976 690 zł.
Organizacja poniosła stratę 2 484 630 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł -159 338 zł.
W rezultacie strata netto wyniosła 2 325 292 zł.
Ujemny podatek dochodowy nie oznacza pieniędzy otrzymanych od urzędu skarbowego. To pozycja księgowa (podatek odroczony), która w tym roku
podniosła wynik zamiast go obniżyć - najczęściej przez rozliczenie strat podatkowych z lat ubiegłych. Dlatego strata netto jest mniejsza niż strata brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
67 363 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • -159 338 zł w 2021 roku • 54 298 zł w 2020 roku • 42 750 zł w 2018 roku
Wyniki na tle rynku - brak PKD głównego
Brak danych o wynikach na tle rynku.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy40 z 50 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:7 490 965,40
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów644 109,11
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów6 846 856,29
B. Koszty działalności operacyjnej7 609 431,42
I. Amortyzacja4 651,30
II. Zużycie materiałów i energii47 793,62
III. Usługi obce442 212,10
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)21 813,09
V. Wynagrodzenia378 515,71
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)74 295,64
VII. Pozostałe koszty rodzajowe72 620,83
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów6 567 529,13
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-118 466,02
D. Pozostałe przychody operacyjne4 714,92
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne4 714,92
E. Pozostałe koszty operacyjne1 766 869,19
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne1 766 869,19
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-1 880 620,29
G. Przychody finansowe5 481 010,04
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)285 221,04
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych5 195 789,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe6 085 020,16
I. Odsetki, w tym: (+1)1 115 035,18
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)4 969 978,35
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne6,63
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-2 484 630,41
J. Podatek dochodowy-159 338,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-2 325 292,41
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Cresco Financial Advisors składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 27 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2021 zostało złożone 10 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-27
dni względem terminu
4
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2021
−10 dni05-10-2022
2020
+1 mies. 25 dni09-12-2021
2019
−4 mies. 13 dni04-06-2020
2018
−20 dni25-06-2019
2017
−27 dni18-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Radziwiłł Maciej posiada 2489 udziałów, które stanowią 99,6% firmy.
Pozostałe 0,4% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największym udziałowcem od 07.02.2014 jest Radziwiłł Maciej kontrolujący
100% udziałów.
W okresie od 19.12.2013 do 07.02.2014 najwięcej udziałów posiadał
Mlv 21 (100%).
W okresie od 27.06.2013 do 19.12.2013 najwięcej udziałów posiadał
Bbb4 (99%).
