MAWER RATAJCZAK AGATA ur. 1995

Podsumowanie

powiązane firmy

funkcje

przeciętne udziały

b.d.

najczęstsza pozycja

prokurent

Pełnione funkcje

F-Trust Iwealth

prokurent
Iwealth Family

prokurent

Powiązania

prokurent - F-TRUST IWEALTH

prokurent - IWEALTH FAMILY

Powiązanie

Nazwa

KRS

prokurent

26.11.2024

nadal

Iwealth Family

0000900667

prokurent

24.07.2026

nadal

F-Trust Iwealth

0000397407

Udziały w organizacjach

Mawer Ratajczak Agata nie posiada udziałów w żadnych spółkach.

Brak danych o udziałach Mawer Ratajczak Agata w spółkach.

Przychody

W 2023 roku firma f-Trust Iwealth wykazała wyższe przychody niż Iwealth Family.

Firma f-Trust Iwealth nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2023 roku.

Przychody za 2025 rok wyniosły:

f-Trust Iwealth 11,1 mln zł (2023)
Iwealth Family 423 tys. zł

Przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

5,94 mln zł

11,5 mln zł

14 mln zł

11,2 mln zł

11,1 mln zł

Iwealth Family

0 zł

160 tys. zł

693 tys. zł

876 tys. zł

628 tys. zł

423 tys. zł

Wynik netto

Firma f-Trust Iwealth wykazała zysk netto, a Iwealth Family stratę.

Wynik netto za 2025 rok wyniósł:

f-Trust Iwealth 1,08 mln zł
Iwealth Family −296 tys. zł

Wynik netto powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

33,5 tys. zł

2,34 mln zł

647 tys. zł

−1,4 mln zł

−1,08 mln zł

−1,48 mln zł

1,08 mln zł

Iwealth Family

0 zł

15,5 tys. zł

220 tys. zł

139 tys. zł

−197 tys. zł

−296 tys. zł

Zysk a przychody

W 2023 roku firma f-Trust Iwealth wykazała wyższe przychody niż Iwealth Family.

Firma f-Trust Iwealth wykazała zysk netto, a Iwealth Family stratę.

Firma f-Trust Iwealth nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2023 roku.

Przychody i wynik netto za 2025 rok wyniosły:

f-Trust Iwealth 11,1 mln zł · −1,08 mln zł (2023)
Iwealth Family 423 tys. zł · −296 tys. zł

Zysk a przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

5,94 mln zł · 33,5 tys. zł

11,5 mln zł · 2,34 mln zł

14 mln zł · 647 tys. zł

11,2 mln zł · −1,4 mln zł

11,1 mln zł · −1,08 mln zł

Iwealth Family

0 zł · 0 zł

160 tys. zł · 15,5 tys. zł

693 tys. zł · 220 tys. zł

876 tys. zł · 139 tys. zł

628 tys. zł · −197 tys. zł

423 tys. zł · −296 tys. zł

Dynamika przychodów

W 2023 roku firma Iwealth Family miała wyższą dynamikę przychodów niż f-Trust Iwealth.

Firma f-Trust Iwealth nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2023 roku.

Zmiana przychodów w 2025 roku wobec poprzedniego:

f-Trust Iwealth −1% (2023)
Iwealth Family −33%

Dynamika przychodów powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

+15%

+94%

+22%

−21%

−1%

Iwealth Family

+333%

+26%

−28%

−33%

Wycena

Firma f-Trust Iwealth ma wyższą szacunkową wycenę niż Iwealth Family.

Szacunkowa wycena na koniec 2025 roku:

f-Trust Iwealth 25 mln zł
Iwealth Family 231 tys. zł

Wycena powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

4,72 mln zł

18,3 mln zł

14,1 mln zł

6,79 mln zł

8,69 mln zł

16,6 mln zł

25 mln zł

Iwealth Family

0 zł

192 tys. zł

1,53 mln zł

1,43 mln zł

549 tys. zł

231 tys. zł

Przychody operacyjne

Firma f-Trust Iwealth wykazała wyższe przychody operacyjne niż Iwealth Family.

Przychody operacyjne za 2025 rok wyniosły:

f-Trust Iwealth 30,3 mln zł
Iwealth Family 421 tys. zł

Przychody operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

5,94 mln zł

11,5 mln zł

14 mln zł

11,1 mln zł

18,4 mln zł

30,3 mln zł

Iwealth Family

0 zł

160 tys. zł

691 tys. zł

864 tys. zł

612 tys. zł

421 tys. zł

Koszty operacyjne

Firma f-Trust Iwealth poniosła wyższe koszty operacyjne niż Iwealth Family.

Koszty operacyjne za 2025 rok wyniosły:

f-Trust Iwealth 28,4 mln zł
Iwealth Family 715 tys. zł

Koszty operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

5,87 mln zł

8,64 mln zł

13,2 mln zł

12,4 mln zł

11,9 mln zł

19,6 mln zł

28,4 mln zł

Iwealth Family

0 zł

142 tys. zł

450 tys. zł

718 tys. zł

825 tys. zł

715 tys. zł

EBIT i EBITDA

W 2023 roku firma Iwealth Family wykazała zarówno wyższą EBITDA, jak i wyższy EBIT niż f-Trust Iwealth.

Firma f-Trust Iwealth nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2023 roku.

EBITDA za 2025 rok wyniosła:

f-Trust Iwealth −11,5 tys. zł (2023)
Iwealth Family −294 tys. zł

EBIT i EBITDA powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

308 tys. zł

3,24 mln zł

1,38 mln zł

−230 tys. zł

−11,5 tys. zł

Iwealth Family

0 zł

17,8 tys. zł

241 tys. zł

146 tys. zł

−213 tys. zł

−294 tys. zł

Rentowność

Firma f-Trust Iwealth osiągnęła wyższą rentowność aktywów (ROA) niż Iwealth Family.

ROA w 2025 roku:

f-Trust Iwealth 4%
Iwealth Family −140%

Rentowność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

33%

12%

−32%

−24%

−6%

Iwealth Family

18%

82%

33%

−75%

−140%

Bilans

Firma f-Trust Iwealth miała zarówno wyższą sumę bilansową, jak i wyższy kapitał własny niż Iwealth Family.

Suma bilansowa na koniec 2025 roku wyniosła:

f-Trust Iwealth 24,7 mln zł
Iwealth Family 212 tys. zł

Bilans powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

2,19 mln zł

7,12 mln zł

5,53 mln zł

4,36 mln zł

4,49 mln zł

22,8 mln zł

24,7 mln zł

Iwealth Family

0 zł

86,7 tys. zł

268 tys. zł

422 tys. zł

263 tys. zł

212 tys. zł

Zadłużenie

Firma Iwealth Family miała wyższy wskaźnik zadłużenia niż f-Trust Iwealth.

Wskaźnik zadłużenia na koniec 2025 roku:

f-Trust Iwealth 32%
Iwealth Family 146%

Zadłużenie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

50%

52%

44%

62%

42%

31%

32%

Iwealth Family

59%

25%

146%

Zatrudnienie

W 2023 roku firma f-Trust Iwealth zatrudniała więcej pracowników niż Iwealth Family.

Za 2025 rok firma f-Trust Iwealth ma tylko szacunek zatrudnienia, który nie wchodzi do porównania.

Zatrudnienie w 2025 roku:

f-Trust Iwealth 10-50 os.
Iwealth Family 1 os.

Zatrudnienie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

38 os.

43 os.

54 os.

58 os.

54 os.

50+ os.

10-50 os.

Iwealth Family

0 os.

1 os.

Wynagrodzenia

W 2023 roku firma f-Trust Iwealth poniosła wyższe koszty wynagrodzeń niż Iwealth Family.

Firma f-Trust Iwealth nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2023 roku.

Wynagrodzenia za 2025 rok wyniosły:

f-Trust Iwealth 5,82 mln zł (2023)
Iwealth Family 363 tys. zł

Wynagrodzenia powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

2,85 mln zł

4,55 mln zł

6,52 mln zł

5,97 mln zł

5,82 mln zł

Iwealth Family

0 zł

51 tys. zł

50 tys. zł

15,2 tys. zł

369 tys. zł

363 tys. zł

Ryzyko

Firma f-Trust Iwealth ma niższe ryzyko niewypłacalności niż Iwealth Family.

Ryzyko niewypłacalności według sprawozdania za 2025 rok:

f-Trust Iwealth 0,41%
Iwealth Family 4,65%

Ryzyko powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

0,92%

1,67%

0,32%

5,76%

1,67%

1,53%

0,41%

Iwealth Family

0,15%

0,41%

0,08%

0,13%

0,75%

4,65%

Wiarygodność

Firma f-Trust Iwealth ma wyższą ocenę wiarygodności (A) niż Iwealth Family (C).

Ocena wiarygodności płatniczej za 2025 rok:

f-Trust Iwealth ocena A
Iwealth Family ocena C

Wiarygodność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

ocena B

ocena C

ocena A

ocena D

ocena C

ocena A

Iwealth Family

ocena D

ocena C

ocena A

ocena B

ocena C

Kredyt kupiecki

W 2023 roku firma f-Trust Iwealth miała wyższy sugerowany kredyt kupiecki niż Iwealth Family.

Firma f-Trust Iwealth nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2023 roku.

Sugerowany kredyt kupiecki według sprawozdania za 2025 rok:

f-Trust Iwealth 181 tys. zł (2023)
Iwealth Family 0 zł

Kredyt kupiecki powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

119 tys. zł

518 tys. zł

359 tys. zł

53,6 tys. zł

181 tys. zł

Iwealth Family

0 zł

6,1 tys. zł

44,9 tys. zł

54,6 tys. zł

13,4 tys. zł

0 zł

Podatek dochodowy

Podatek dochodowy wykazała tylko firma f-Trust Iwealth.

Podatek dochodowy za 2025 rok wyniósł:

f-Trust Iwealth 185 tys. zł
Iwealth Family 0 zł

Podatek dochodowy powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

f-Trust Iwealth

6 tys. zł

549 tys. zł

185 tys. zł

94,2 tys. zł

95 tys. zł

43 tys. zł

185 tys. zł

Iwealth Family

0 zł

1,6 tys. zł

21,6 tys. zł

12,7 tys. zł

0 zł