RĄCZKA MICHAŁ ur. 1979

Podsumowanie

powiązane firmy

funkcje

przeciętne udziały

b.d.

najczęstsza pozycja

organ nadzoru

Pełnione funkcje

It Leader Club Polska

rada fundacji
Mfinanse

rada nadzorcza

Powiązania

organ nadzoru - MFINANSE

organ nadzoru - IT LEADER CLUB POLSKA

Powiązanie

Nazwa

KRS

organ nadzoru

15.09.2016

30.07.2020

Fitatu

0000635344

organ nadzoru

12.12.2016

nadal

It Leader Club Polska

0000396492

organ nadzoru

04.11.2021

nadal

Mfinanse

0000365126

reprezentacja

07.11.2013

23.02.2017

Pmi Poland Chapter (pmi Oddział Polski)

0000167986

reprezentacja

13.11.2018

24.05.2019

Mservices

0000714585

reprezentacja

24.05.2019

18.09.2019

Mservices

0000714585

Udziały w organizacjach

Rączka Michał nie posiada udziałów w żadnych spółkach.

Brak danych o udziałach Rączka Michał w spółkach.

Przychody

W 2024 roku firma Mfinanse wykazała wyższe przychody niż IT Leader Club Polska.

Firma Mfinanse nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2024 roku.

Przychody za 2025 rok wyniosły:

Mfinanse 310 mln zł (2024)
IT Leader Club Polska 1,07 mln zł

Przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

310 mln zł

IT Leader Club Polska

12,5 tys. zł

19,2 tys. zł

297 tys. zł

520 tys. zł

1,03 mln zł

631 tys. zł

1,07 mln zł

Wynik netto

Firma Mfinanse wykazała wyższy wynik netto niż IT Leader Club Polska.

Wynik netto za 2025 rok wyniósł:

Mfinanse 40,2 mln zł
IT Leader Club Polska 55,7 tys. zł

Wynik netto powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

21,3 mln zł

40,2 mln zł

IT Leader Club Polska

−1,1 tys. zł

10,7 tys. zł

18,5 tys. zł

99,5 tys. zł

135 tys. zł

−129 tys. zł

55,7 tys. zł

Zysk a przychody

W 2024 roku firma Mfinanse wykazała wyższe przychody niż IT Leader Club Polska.

Firma Mfinanse wykazała wyższy wynik netto niż IT Leader Club Polska.

Firma Mfinanse nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2024 roku.

Przychody i wynik netto za 2025 rok wyniosły:

Mfinanse 310 mln zł · 21,3 mln zł (2024)
IT Leader Club Polska 1,07 mln zł · 55,7 tys. zł

Zysk a przychody powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

310 mln zł · 21,3 mln zł

IT Leader Club Polska

12,5 tys. zł · −1,1 tys. zł

19,2 tys. zł · 10,7 tys. zł

297 tys. zł · 18,5 tys. zł

520 tys. zł · 99,5 tys. zł

1,03 mln zł · 135 tys. zł

631 tys. zł · −129 tys. zł

1,07 mln zł · 55,7 tys. zł

Dynamika przychodów

Firma Mfinanse nie ma danych w tej sekcji.

Zmiana przychodów w 2025 roku wobec poprzedniego:

Mfinanse b.d.
IT Leader Club Polska +70%

Dynamika przychodów powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

IT Leader Club Polska

+1 150%

+53%

+1 447%

+75%

+98%

−39%

+70%

Wycena

Firma Mfinanse ma wyższą szacunkową wycenę niż IT Leader Club Polska.

Szacunkowa wycena na koniec 2025 roku:

Mfinanse 388 mln zł
IT Leader Club Polska 1,07 mln zł

Wycena powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

386 mln zł

436 mln zł

149 mln zł

182 mln zł

353 mln zł

388 mln zł

IT Leader Club Polska

15,1 tys. zł

68,8 tys. zł

290 tys. zł

839 tys. zł

1,42 mln zł

521 tys. zł

1,07 mln zł

Przychody operacyjne

W 2024 roku firma Mfinanse wykazała wyższe przychody operacyjne niż IT Leader Club Polska.

Firma Mfinanse nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2024 roku.

Przychody operacyjne za 2025 rok wyniosły:

Mfinanse 306 mln zł (2024)
IT Leader Club Polska 1,07 mln zł

Przychody operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

306 mln zł

IT Leader Club Polska

12,5 tys. zł

19,2 tys. zł

297 tys. zł

520 tys. zł

1,03 mln zł

622 tys. zł

1,07 mln zł

Koszty operacyjne

W 2024 roku firma Mfinanse poniosła wyższe koszty operacyjne niż IT Leader Club Polska.

Firma Mfinanse nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2024 roku.

Koszty operacyjne za 2025 rok wyniosły:

Mfinanse 284 mln zł (2024)
IT Leader Club Polska 1,01 mln zł

Koszty operacyjne powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

284 mln zł

IT Leader Club Polska

13,6 tys. zł

7,4 tys. zł

276 tys. zł

420 tys. zł

894 tys. zł

757 tys. zł

1,01 mln zł

EBIT i EBITDA

W 2024 roku firma Mfinanse wykazała wyższy EBIT niż IT Leader Club Polska.

Żadna z firm nie ma danych za 2025 rok.

EBITDA za 2025 rok wyniosła:

Mfinanse b.d.
IT Leader Club Polska b.d.

EBIT i EBITDA powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

IT Leader Club Polska

Rentowność

Firma IT Leader Club Polska osiągnęła wyższą rentowność aktywów (ROA) niż Mfinanse.

ROA w 2025 roku:

Mfinanse 14%
IT Leader Club Polska 16%

Rentowność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

14%

IT Leader Club Polska

−8%

50%

14%

66%

46%

−88%

16%

Bilans

Firma Mfinanse miała zarówno wyższą sumę bilansową, jak i wyższy kapitał własny niż IT Leader Club Polska.

Suma bilansowa na koniec 2025 roku wyniosła:

Mfinanse 287 mln zł
IT Leader Club Polska 357 tys. zł

Bilans powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

408 mln zł

384 mln zł

312 mln zł

283 mln zł

270 mln zł

287 mln zł

IT Leader Club Polska

14,6 tys. zł

21,2 tys. zł

137 tys. zł

151 tys. zł

295 tys. zł

147 tys. zł

357 tys. zł

Zadłużenie

Firma Mfinanse miała wyższy wskaźnik zadłużenia niż IT Leader Club Polska.

Wskaźnik zadłużenia na koniec 2025 roku:

Mfinanse 53%
IT Leader Club Polska 45%

Zadłużenie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

56%

48%

78%

70%

61%

53%

IT Leader Club Polska

37%

14%

73%

10%

45%

Zatrudnienie

Za 2025 rok obie firmy mają tylko szacunek zatrudnienia, który nie wchodzi do porównania.

Zatrudnienie w 2025 roku:

Mfinanse 10-50 os.
IT Leader Club Polska 0-2 os.

Zatrudnienie powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

0-2 os.

10-50 os.

IT Leader Club Polska

0-2 os.

Wynagrodzenia

Żadna z firm nie ma danych za 2025 rok.

Wynagrodzenia za 2025 rok wyniosły:

Mfinanse b.d.
IT Leader Club Polska b.d.

Wynagrodzenia powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

IT Leader Club Polska

Ryzyko

Obie firmy mają ryzyko niewypłacalności na tym samym poziomie.

Ryzyko niewypłacalności według sprawozdania za 2025 rok:

Mfinanse 0,33%
IT Leader Club Polska 0,33%

Ryzyko powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

1,12%

0,52%

0,9%

0,81%

1,12%

0,33%

IT Leader Club Polska

0,29%

0,15%

0,75%

0,23%

0,15%

0,26%

0,33%

Wiarygodność

Obie firmy mają ocenę A.

Ocena wiarygodności płatniczej za 2025 rok:

Mfinanse ocena A
IT Leader Club Polska ocena A

Wiarygodność powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

ocena C

ocena B

ocena C

ocena A

IT Leader Club Polska

ocena C

ocena A

ocena B

ocena C

ocena A

Kredyt kupiecki

W 2024 roku firma Mfinanse miała wyższy sugerowany kredyt kupiecki niż IT Leader Club Polska.

Firma Mfinanse nie ma danych za 2025 rok, ostatnie pochodzą z 2024 roku.

Sugerowany kredyt kupiecki według sprawozdania za 2025 rok:

Mfinanse 7,54 mln zł (2024)
IT Leader Club Polska 33,4 tys. zł

Kredyt kupiecki powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

7,54 mln zł

IT Leader Club Polska

927 zł

2,5 tys. zł

8 tys. zł

23,7 tys. zł

44,2 tys. zł

12,1 tys. zł

33,4 tys. zł

Podatek dochodowy

Podatek dochodowy wykazała tylko firma Mfinanse.

Podatek dochodowy za 2025 rok wyniósł:

Mfinanse 7,45 mln zł
IT Leader Club Polska 0 zł

Podatek dochodowy powiązanych podmiotów

Podmiot

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

Mfinanse

4,1 mln zł

7,45 mln zł

IT Leader Club Polska

0 zł

90 zł

0 zł