Organizacja Monraf Ciok osiągnęła 7 718 766 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 705 406 zł. Pozostałe przychody to 13 360 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 696 947 zł.
Zysk netto wyniósł 21 818 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
969 044 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 7 718 766 zł w 2025 roku. • 8 525 684 zł w 2024 roku. • 5 780 678 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
617 693 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 21 818 zł w 2025 roku. • 595 178 zł w 2024 roku. • 1 257 204 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Monraf Ciok wynosi 6 653 768 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
218 184 zł a 19 296 915 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
1 593 369 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 6 653 768 zł w
2025 roku. • 9 468 786 zł w
2024 roku. • 9 840 505 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Monraf Ciok wynosi 61 tys. zł.
EBITDA Monraf Ciok wynosi 70 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
663 438 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 61 386 zł w
2025 roku. • 723 281 zł w
2024 roku. • 1 388 262 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
659 360 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 69 542 zł w
2025 roku. • 727 183 zł w
2024 roku. • 1 388 262 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Monraf Ciok.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 6 obwieszczeń
dotyczących organizacji Monraf Ciok.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 25 czerwca 2025 (MSiG nr 121/2025).
W dniu 11.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
X V. W P I S Y D O
W dniu 11.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 11.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
X V. W P I S Y D O
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 111014. MONRAF CIOK SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001020051. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 16.02.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/8117/23/808]
MSiG 41/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 16.02.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. MONRAF CIOK SPÓŁKA KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE
powiat WOŁOMIŃSKI gmina RADZYMIN miejscowość CEGIELNIA 2. miejscowość CEGIELNIA ulica
UL. WAWRZYNA nr domu 2A kod pocztowy 05-250
poczta RADZYMIN kraj POLSKA Rub. 4. Informacje
o umowie 1 1. 15.02.2023 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 7. Dane wspólników 1 1. CIOK 2. RAFAŁ
3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE 7. NIE 8. NIE 9. NIE
2 1. CIOK 2. MONIKA 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE
7. NIE 8. NIE 9. TAK 10. 500 PLN 11. 500 PLN 12. NIE
PRub. 1 1. 500 PLN 2. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ 2. KAŻDY WSPÓLNIK UPRAWNIONY DO
REPREZENTACJI SPÓŁKI MA PRAWO REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. PRub. Dane
wspólników reprezentujących spółkę 1 1. CIOK
2. RAFAŁ 3. [ukryto] Rub. 3. Prokurenci
1 1. CIOK 2. MONIKA 3. [ukryto] 4. PROKURA
ODDZIELNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 16 21
Z PRODUKCJA ARKUSZY FORNIROWYCH I PŁYT
WYKONANYCH NA BAZIE DREWNA 1 2. 46
1 SPRZEDAŻ HURTOWA REALIZOWANA NA ZLECENIE 2 2. 47 1 SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA W NIEWYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH
3 2. 46 76 Z SPRZEDAŻ HURTOWA POZOSTAŁYCH
PÓŁPRODUKTÓW
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Monraf Ciok nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Monraf Ciok wynosi 0,54%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,035% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,54% w 2025 roku. • 0,20% w 2024 roku. • 0,47% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Monraf Ciok charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Monraf Ciok wynosi 265 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 656 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4 tys. zł a 656 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 265 tys. zł w 2025 roku. • 307 tys. zł w 2024 roku. • 261 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 4 tys. zł w 2025 roku. • 108 tys. zł w 2024 roku. • 173 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 656 tys. zł w 2025 roku. • 645 tys. zł w 2024 roku. • 447 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
954 953
zł.
Koszty operacyjne Monraf Ciok wyniosły
7 644 020
zł.
Wynagrodzenia stanowią
12,5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
412 143 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 954 953 zł w 2025 roku • 712 875 zł w 2024 roku • 130 668 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4,8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
12,5% w 2025 roku •
9,2% w 2024 roku •
3% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Monraf Ciok wyniosła 2 994 882 zł.
a
ktywa trwałe to 20 100 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 974 782 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 994 882 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 894 200 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 100 682 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 414 737 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 308 498 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 994 882 zł sumy bilansowej i 1 894 200 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 2 663 079 zł sumy bilansowej i 1 872 382 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 2 165 409 zł sumy bilansowej i 1 277 204 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0,73%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1,15%.
Marża operacyjna wyniosła 0,8%.
Marża netto wyniosła 0,28%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
28,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
48,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Monraf Ciok wyniosły 1 100 682 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 994 882 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 106 239 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 100 682 zł w 2025 roku • 790 697 zł w 2024 roku • 888 205 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 37% w 2025 roku • 30% w 2024 roku • 41% w 2023 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Monraf Ciok wynosi 2,72 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,83 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,11, czyli same środki pieniężne pokrywają 11% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Organizacja Monraf Ciok wykazała zysk netto większy niż 53% organizacji z branży "Produkcja arkuszy fornirowych i płyt wykonanych na bazie drewna".
Organizacja wykazała przychód większy niż 51% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 54% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,07%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 53% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 51% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 39% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 44% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,07%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi7 704 368,34
I. Przychody netto ze sprzedaży7 704 368,34
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej7 644 017,11
I. Amortyzacja8 156,24
II. Zużycie materiałów i energii102 729,00
III. Usługi obce1 964 557,31
IV. Wynagrodzenia787 396,49
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)167 556,92
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)4 613 621,15
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)60 351,23
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:1 037,31
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:2,88
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:13 360,27
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)10 303,75
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:50 769,49
I. Odsetki, w tym: (+1)48 343,69
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)23 976,44
I. Podatek dochodowy2 158,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)21 818,44
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Monraf Ciok składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 20 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 5 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-20
dni względem terminu
3
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−5 dni10-07-2026
2024
−1 mies. 4 dni11-06-2025
2023
−21 dni24-06-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
