SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Negocjacje z wierzycielami i postępowania upadłościowe
Odzyskiwanie nienależnych wpłat
Wysoka skuteczność w rozwiązaniu spraw
Kancelaria Oddłużeniowa, znana również jako Portal Dłużnika, to wysoce specjalistyczna instytucja usługowa z siedzibą w Łodzi, kierowana przez Łukasza Białkowskiego, który posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie w branży oddłużeniowej. Organizacja oferuje kompleksowe wsparcie osobom fizycznym oraz przedsiębiorcom, którzy zmagają się z problemami finansowymi, wspierając ich w procesie oddłużania oraz negocjacjach z wierzycielami. Kancelaria wyróżnia się unikalnym podejściem do każdego klienta, oferując spersonalizowane rozwiązania dostosowane do ich indywidualnych przymusów oraz aktualnej sytuacji finansowej. W zakresie świadczonych usług znajduje się składanie wniosków upadłościowych, reprezentacja w sprawach sądowych związanych z zadłużeniem, a także pomoc w odzyskiwaniu nienależnych wpłat. Terrarium działa na rynku z sukcesem, osiągając stopień wygranych spraw na poziomie 70-80%, co świadczy o jej wysokiej efektywności. Warto również podkreślić, że zespół kancelarii składa się z licznych ekspertów, w tym trzech doktorantów z Uniwersytetu Łódzkiego, co dodatkowo podnosi jakość świadczonych usług oraz zwiększa poczucie bezpieczeństwa klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Oddłużeniowa osiągnęła 5 740 174 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 740 174 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 674 057 zł.
Zysk netto wyniósł 66 117 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 435 043 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 740 174 zł w 2024 roku.
• 4 292 564 zł w 2023 roku.
• 2 035 372 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 16 529 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 66 117 zł w 2024 roku.
• 121 054 zł w 2023 roku.
• -27 011 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Oddłużeniowa wynosi 73 tys. zł.
EBITDA Oddłużeniowa wynosi 78 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Oddłużeniowa wynosi 4 211 363 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
120 113 zł a 14 350 434 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 052 841 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 211 363 zł w 2024 roku.
• 3 416 450 zł w 2023 roku.
• 1 356 915 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Oddłużeniowa wynosi 3,05%. To oznacza, że firma ma szansę 3,05% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,483% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,05% w 2024 roku.
• 3,06% w 2023 roku.
• 3,08% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Oddłużeniowa wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Oddłużeniowa charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Oddłużeniowa wynosi 85 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 11 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 230 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 11 tys. zł a 230 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
21 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 85 tys. zł w 2024 roku.
• 66 tys. zł w 2023 roku.
• 19 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 11 tys. zł w 2024 roku.
• 19 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 230 tys. zł w 2024 roku.
• 172 tys. zł w 2023 roku.
• 81 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 042 227
zł.
Koszty operacyjne Oddłużeniowa wyniosły 5 667 649
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
510 557 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 042 227 zł w 2024 roku
• 1 346 478 zł w 2023 roku
• 751 053 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2024 roku
•
32% w 2023 roku
•
37% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Oddłużeniowa wyniosła 298 684 zł.
a
ktywa trwałe to 3775 zł.
a
ktywa obrotowe to 294 909 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 298 684 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 160 150 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 138 534 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 74 671 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 298 684 zł w 2024 roku.
• 210 057 zł w 2023 roku.
• 87 936 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 22%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Oddłużeniowa wyniosły 138 534 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 298 684 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 34 633 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 138 534 zł w 2024 roku
• 116 023 zł w 2023 roku
• 114 956 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 46% w 2024 roku
• 55% w 2023 roku
• 131% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Oddłużeniowa wykazała przychody na poziomie 5 740 174 zł.
Organizacja zarobiła 71 777 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 5660 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 66 117 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1415 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5660 zł w 2024 roku
• 10 494 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku