Organizacja Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski osiągnęła 34 753 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 34 753 zł.
Całkowite koszty wyniosły 92 768 zł.
Strata netto wyniosła 58 015 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
25 985 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 34 753 zł w 2025 roku. • 125 780 zł w 2024 roku. • 86 723 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
13 385 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -58 015 zł w 2025 roku. • -31 829 zł w 2024 roku. • -31 246 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi 328 744 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
39 590 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 328 744 zł w
2025 roku. • 433 641 zł w
2024 roku. • 407 923 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi -58 tys. zł.
EBITDA Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi -58 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
13 385 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -58 015 zł w
2025 roku. • -31 829 zł w
2024 roku. • -31 246 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
13 385 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -58 015 zł w
2025 roku. • -31 829 zł w
2024 roku. • -31 246 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2025 roku. • 1 os. w 2024 roku. • 1 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 17 obwieszczeń
dotyczących organizacji Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 12 maja 2025 (MSiG nr 90/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
17
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
17 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 365581. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/715576/25/614]
MSiG 90/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 365580. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/715576/25/213]
MSiG 90/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.04.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 366346. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/599282/24/205]
MSiG 93/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 366345. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/599282/24/804]
MSiG 93/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.04.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 322291. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/483708/23/61]
MSiG 90/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 317293. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/483708/23/660]
MSiG 89/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.04.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 249712. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/378551/22/439]
MSiG 89/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.04.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 249711. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO ITS
MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM,
wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/378551/22/38]
MSiG 89/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.04.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.04.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 267428. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/289167/21/556]
MSiG 87/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.04.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 267427. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO ITS
MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM,
wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/289167/21/155]
MSiG 87/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.04.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.04.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
X V. W P I S Y D O
Poz. 225047. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO ITS
MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM,
wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/198866/20/290]
MSiG 91/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.04.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.04.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 264985. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/109557/19/507]
MSiG 88/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.04.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.04.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 198030. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/50226/18/310]
MSiG 119/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.05.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 198029. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/50225/18/909]
MSiG 119/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.05.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 198028. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO
ITS MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[RDF/50224/18/508]
MSiG 119/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.05.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.05.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 174056. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO ITS
MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SĄD REJONOWY POZNAŃ-NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/13393/17/637]
MSiG 119/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.05.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016
Poz. 153993. BIURO HANDLU ZAGRANICZNEGO ITS
MARIUSZ KARNOWSKI, MAŁGORZATA KARNOWSKA SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000103338. SĄD REJONOWY POZNAŃ-NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 27.03.2002.
[PO.VIII NS-REJ.KRS/15468/16/919]
MSiG 116/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.06.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.05.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi 0,15%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,035% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,15% w 2025 roku. • 0,07% w 2024 roku. • 0,08% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi 35 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 144 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 144 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 35 tys. zł w 2025 roku. • 43 tys. zł w 2024 roku. • 42 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 7 tys. zł w 2019 roku. • 5 tys. zł w 2018 roku. • 4 tys. zł w 2017 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 144 tys. zł w 2025 roku. • 164 tys. zł w 2024 roku. • 164 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
33 730
zł.
Koszty operacyjne Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wyniosły
92 768
zł.
Wynagrodzenia stanowią
36,4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
4052 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 33 730 zł w 2025 roku • 30 474 zł w 2024 roku • 25 626 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
7,3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
36,4% w 2025 roku •
19,3% w 2024 roku •
21,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wyniosła 412 413 zł.
a
ktywa obrotowe to 412 413 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 412 413 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 410 155 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2258 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 33 585 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 29 299 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 412 413 zł sumy bilansowej i 410 155 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 471 680 zł sumy bilansowej i 468 171 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 479 583 zł sumy bilansowej i 468 754 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
2 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
53%
44%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
67 zł
3%
Państwo
podatki, cła i ZUS
1 tys. zł
53%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
1 tys. zł
44%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 53% (w 2017 największa część przypadała dostawcom: 94%).
W latach 2021-2025 sprawozdanie liczy kredyty i pożyczki tylko spoza grupy kapitałowej, w roku 2020 od wszystkich pożyczkodawców - to zmiana zakresu sprawozdania, nie spłata, dlatego wykres rysuje je osobno.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi 327,96 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 234,57 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 2,8, czyli same środki pieniężne pokrywają 280% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (412 413 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (1258 zł) o 411 155 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
412 tys. zł
1 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 4 tys. zł należności i inne: 291 tys. zł zapasy do sprzedania: 117 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 327,96 zł, z czego 2,80 zł w gotówce.
327,96
płynność bieżąca
234,57
płynność szybka
2,8
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 141,84 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 327,96 w 2025 roku • 134,43 w 2024 roku • 44,29 w 2023 roku
W latach
2017, 2018, 2019, 2020 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za
te lata liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.
Obsługa długu
Organizacja Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 3518 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2258 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł4 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka4 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
W latach 2021-2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 4 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 8 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 5 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: bez kosztów odsetek
W latach 2017-2020 gotówka obejmuje tylko kasę i rachunki, w pozostałych także np. lokaty - skok między tymi latami może wynikać ze zmiany sposobu wykazania.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynosi 48 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 0,3 dnia - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 48 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 1233 dni. Tak skrajna wartość to zwykle efekt zapasu utrzymywanego przy sprzedaży bliskiej zeru - cecha wyliczenia (zapasy ÷ przychody × długość okresu), nie błąd danych.
Należności handlowe organizacji wynoszą 4551 zł, z czego 4551 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza48 dni
firma płaci dostawcom 48 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
48 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 48 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 0,3 dnia
Rotacja zapasów1233 dni
towar leży w magazynie 1233 dni, zanim firma go sprzeda
1233 dni≫
pasek ucięty przy 730 dniach - pełną wartość podaje tekst obok
Należności handlowe5 tys. zł
klienci są winni firmie 5 tys. zł
do 12 miesięcy5 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 48 dni w 2025 roku • 13 dni w 2024 roku • 7 dni w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 600 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja zapasów: 1233 dni w 2025 roku Tak skrajne wartości to zwykle efekt zapasów albo rozrachunków utrzymywanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru - cecha wyliczenia, nie błąd danych.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wynoszą 92 764 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 42 441 zł, czyli 46% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 27 996 zł, czyli 30% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 11 600 zł, czyli 13% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem93 tys. zł
Usługi obce42 tys. zł · 46%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)28 tys. zł · 30%
Zużycie materiałów i energii12 tys. zł · 13%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia6 tys. zł · 6%
Podatki i opłaty4 tys. zł · 4%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów1 tys. zł · 1%
Pozostałe koszty rodzajowe34 zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 93 tys. zł w 2025 roku • 158 tys. zł w 2024 roku • 118 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wykazała przychody na poziomie 34 753 zł.
Organizacja Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski wykazała zysk netto większy niż 13% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 20% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 8% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 5% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 4% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 13% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 20% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 33% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 8% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 5% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 4% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:34 750,00
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów25 940,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów8 810,00
B. Koszty działalności operacyjnej92 764,00
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii11 600,22
III. Usługi obce42 440,91
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)3 667,18
V. Wynagrodzenia27 996,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)5 733,60
VII. Pozostałe koszty rodzajowe34,09
VIII. Wartość sprzedanych towarów1 292,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-58 014,00
D. Pozostałe przychody operacyjne2,80
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne2,80
E. Pozostałe koszty operacyjne4,22
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne4,22
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-58 015,42
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-58 015,42
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-58 015,42
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Biuro Handlu Zagranicznego ITS Mariusz Karnowski składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 107 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 76 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-107
dni względem terminu
9
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−2 mies. 16 dni30-04-2026
2024
−2 mies. 17 dni29-04-2025
2023
−2 mies. 17 dni29-04-2024
2022
−2 mies. 20 dni26-04-2023
2021
−5 mies. 20 dni28-04-2022
2020
−5 mies. 19 dni29-04-2021
2019
−5 mies. 18 dni30-04-2020
2018
−2 mies. 17 dni29-04-2019
2017
−2 mies. 8 dni08-05-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
